À propos
Des finances intelligentes, un service professionnel et authentique, où les relations humaines sont primordiales.
Étant convaincue de l’importance de l’éducation financière, elle collabore avec bonheur et dans un langage le plus accessible possible avec différents médias depuis 2018, où elle démystifie, éduque et conseille les téléspectateurs et lecteurs, notamment à RDI aux côtés de Gérald Filion, et dans Le Devoir à titre de chroniqueuse. Et ce, en plus d’alimenter son propre blogue Planificatrice de finances intelligentes.
Sandy Lachapelle est planificatrice financière affiliée à l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et présidente de Lachapelle finances intelligentes. Elle a fondé son cabinet afin d’offrir des services indépendants aux familles entrepreneuriales du Québec. Représentante en épargne collective* et conseillère en sécurité financière, Sandy détient également le titre de spécialiste de l’investissement responsable.
Pourquoi les entrepreneurs et leur famille?
Dans le cadre de sa maîtrise en science de la gestion option stratégie à HEC Montréal, Sandy a mené une recherche universitaire visant à illustrer la relation des propriétaires de PME du Québec avec leurs stratégies d’affaires, et à mettre en lumière leurs défis quotidiens de gestion. Sa connaissance fine des préoccupations des chefs d’entreprises et son profil multidisciplinaire lui permettent de bien accompagner et conseiller sa clientèle d’affaires. Elle-même entrepreneure, elle parle le même langage qu’eux.
Des plus qui contribuent
Simultanément à sa pratique professionnelle, Sandy a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières (CCVM). Elle est également membre de l’Association de planification financière et fiscale (APFF) et de l’Association pour l’investissement responsable (RIA).
En complément à son expertise en services financiers, elle profite de plus quinze ans d’expérience en gestion et développement économique. Ses précieuses compétences relationnelles et entrepreneuriales s’harmonisent parfaitement avec ses connaissances en planification financière intégrée.
« Pour moi, l’intelligence des finances s’affirme dans la stratégie, se décuple avec la créativité, se déploie dans la collaboration humaine et s’apprivoise dans le plaisir. Je suis aussi une entrepreneure, bien actuelle, avec une touche classique inspirée des grands cabinets dits « family office » : les bonnes manières, la classe, l’intégrité et les relations humaines chaleureuses. »
De façon plus personnelle
SANDY LACHAPELLE, PRÉSIDENTE
M.SC., PL.FIN., RIS.
PLANIFICATRICE FINANCIÈRE INDÉPENDANTE
CONSEILLÈRE EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE
REPRÉSENTANTE EN ÉPARGNE COLLECTIVE*
SPÉCIALISTE EN INVESTISSEMENT RESPONSABLE
Sandy est une passionnée enthousiaste, reconnue pour sa détermination, sa transparence et son professionnalisme, de même que pour sa capacité à créer des relations durables et authentiques. Maman comblée de deux merveilleux garçons, elle consacre ses temps libres au bonheur familial et aux loisirs en plein air. Carburant aux défis d’endurance physique (demi-marathon, crossfit), elle aspire secrètement à devenir une Ninja et à réussir un jour un Bar muscle up! Épicurienne assumée, fan de politique et de musique, et grande idéaliste, elle rêve d’un monde meilleur pour ceux qu’elle aime. Et ils sont très nombreux!
JULIE GUAY, PL.FIN
PLANIFICATRICE FINANCIÈRE INDÉPENDANTE
CONSEILLÈRE EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE
REPRÉSENTANTE EN ÉPARGNE COLLECTIVE*
SPÉCIALISTE EN INVESTISSEMENT RESPONSABLE
Oeuvrant dans le domaine des assurances de personnes et de la planification financière depuis plus de 20 ans, elle a conseillé des centaines de personnes pour les aider à atteindre leurs objectifs.
Julie est une partenaire de choix pour la planification financière, fiscale et successorale intégrée des clients du cabinet.
Pour Julie, les finances intelligentes c’est…
Travailler d’humain à humain. C’est ce qui rend les finances « intelligentes ». Soucieuse d’offrir à ses clients un service professionnel de qualité, elle met un point d’honneur à bien comprendre leurs besoins. Son but : faire une différence significative dans la vie financière de ses clients. Elle mise ainsi sur une collaboration à long terme avec chacun.
Julie a toujours cru en l’indépendance des conseils. C’est la raison pour laquelle en 2001 elle a choisi de travailler à son compte à titre de planificateur financier indépendant.
« Notre rôle à titre de planificateur financier est d’accompagner nos clients à travers la réalisation de leurs projets en élaborant un plan d’action personnalisé qui propose des stratégies afin d’optimiser leur situation financière et patrimoniale. La vie de nos clients n’est pas un long fleuve tranquille. Alors il faut aussi pouvoir revoir et ajuster leur plan en proposant également un plan d’accompagnement. Prévoir le mieux du mieux, mais aussi le pire du pire. »
Maman d’une adolescente et femme accomplie, Julie aime les voyages et est passionnée de Crossfit.
CAROLANE CÔTÉ
ADJOINTE ADMINISTRATIVE EN SERVICES FINANCIERS
PLANIFICATION FINANCIÈRE
Carolane Côté occupe le poste d’adjointe administrative en services financiers et planification financière depuis 2024.
En plus de son expérience dans les domaines de l’administration et des services financiers, Carolane a complété un certificat en planification financière. Elle détient également son permis d’exercice en épargne collective, ce qui lui permet de bien comprendre les réalités et les besoins de notre clientèle.
Son expérience à titre de conseillère constitue un précieux atout pour soutenir nos clients et contribuer à la qualité du service qui distingue notre cabinet. Reconnue pour son professionnalisme, sa rigueur et son approche chaleureuse, elle s’implique pleinement dans chacun des dossiers qui lui sont confiés.
Dotée d’une énergie contagieuse et forte de son parcours comme joueuse de soccer de niveau élite, Carolane ne craint pas les défis. Son esprit d’équipe, sa discipline et sa détermination s’intègrent parfaitement aux valeurs de notre organisation.
Pour Carolane, les finances intelligentes, c’est « s’instruire pour mieux investir, mieux comprendre ses finances et prendre plaisir à naviguer à travers les chiffres ».
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