Accès clients


Prendre rendez-vous

Services

Des finances intelligentes, un service professionnel
et authentique, où les relations humaines sont primordiales.

«

Les mandats qui nous sont confiés sont réalisés en collaboration et convivialité avec un réseau élargi de professionnels disponibles – comptables, notaires, fiscalistes, etc. – et votre équipe de conseillers déjà en place, s’il y a lieu.

C’est un honneur pour nous de vous offrir des services où priment le professionnalisme et l’authenticité. Notre approche relationnelle et humaine vise à établir la confiance, si précieuse dans notre domaine. Notre but ultime : votre réussite financière, bien sûr, et votre entière satisfaction.

Planification
financière
intégrée

Gestion de
patrimoine

Assurances

Planification
financière
intégrée

La planification financière intégrée analyse tous les aspects touchant de près ou de loin votre vie financière :

  • Aspects légaux
  • Assurance et gestion des risques
  • Finances
  • Fiscalité
  • Placements
  • Retraite
  • Succession

Vous êtes en affaires? L’intégration de la gestion des liquidités tant personnelles que corporatives est au cœur de la démarche. Il s’agit d’un véritable tour d’horizon qui vous permettra d’atteindre vos objectifs à court, moyen et long terme, et vous appuiera dans la prise de décisions importantes concernant vos projets en cours ou à venir.

Cette analyse holistique des situations financières personnelle et corporative vous permettra également d’obtenir des conseils pour la préparation de votre retraite, pour la planification successorale et pour l’atteinte d’une multitude d’objectifs spécifiques.

Ce service inclut plusieurs rencontres dans le but d’offrir un service hautement personnalisé et vous présenter tous les scénarios préliminaires et finaux. Vous pourrez ainsi visualiser les différentes stratégies et opportunités présentes pour optimiser votre situation.

À la fin du mandat, vous recevrez un rapport détaillé complet, ainsi que le détail de nos services d’accompagnement pour la mise en œuvre du plan d’action.

Le mandat de planification peut être réalisé moyennant des honoraires, ou sans frais pour nos clients en gestion de patrimoine.

Gestion de
patrimoine

Notre équipe de représentants en épargne est rattachée à Services en placements PEAK, un des plus grands réseaux de conseillers indépendants au Canada. Nous sommes tous membres de l’Association pour l’investissement responsable (RIA CANADA).

Nous avons élaboré des portefeuilles-modèles de placements pour nos clients à valeur nette élevée dans le but de vous offrir un politique de placements solide misant sur la diversification de vos actifs et l’optimisation fiscale de vos comptes (REER, CELI, REEE, COMPTES OUVERTS OU CORPO).

Un des actifs les plus importants pour vous, les chefs d’entreprise, étant les actions que vous détenez dans votre société ou vos entreprises, nos services en gestion de patrimoine en sont largement inspirés. Ainsi, nous pourrons vous accompagner pour :

  • Planifier un transfert, une vente ou un achat d’entreprise.
  • Vous conseiller sur l’incorporation.
  • Offrir des avantages sociaux à vos employés.
  • Analyser des états financiers et estimer la valeur marchande des actions de sociétés.
  • Analyser la rentabilité de vos projets immobiliers.
« Les fonds communs de placements sont distribués par l’entremise des Services en Placement PEAK. Un placement dans l’OPC peut donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. Les OPC ne sont pas garanties, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir. La responsabilité de Services en Placement PEAK se limite aux produits qu’il distribue ».

Assurances
de personnes

L’assurance de personnes est un domaine beaucoup plus complexe que beaucoup le pensent. Bien qu’il soit maintenant possible de trouver de nombreuses façons de comparer les prix en ligne pour vos besoins en assurance-vie, rien ne vaut l’expertise, les connaissances et le rôle-conseil d’une équipe qualifiée. Au-delà de la prime annuelle, bien comprendre le produit que vous choisirez est primordial pour s’assurer qu’il répond entièrement à l’objectif que vous souhaitez atteindre.

Nous réaliserons pour vous une analyse de besoins financiers complète et vous pourrez bénéficier de nos services de courtage totalement indépendant :

  • Assurance-vie
  • Assurance-invalidité (salaire, dette, frais généraux, etc.)
  • Assurance maladie grave (personnelle, concept de copropriété avec société, employé clé, etc.)
Notre expertise en assurances corporatives est sans contredit l’un des avantages de taille de traiter avec nous. Nous saurons vous conseiller sur la meilleure structure, toujours en fonction de vos objectifs. L’assurance doit être considérée comme outil de diversification de vos actifs, et dans certains cas d’optimisation fiscale. Surtout, elle doit être analysée et retenue selon des normes rigoureuses qui vont bien au-delà de l’approche de vente.

Notre réseau de professionnels

Notre cabinet vous offre la possibilité de collaborer avec un réseau de professionnels dont les services sont liés à votre vie financière. Vous pourrez ainsi rencontrer nos partenaires de confiance pour une offre très diversifiée et complémentaire à la nôtre :
  • Actuariat
  • Fiscalité
  • Comptabilité
  • Courtage hypothécaire
  • Assurances de dommages et de voyage
  • Courtage funéraire
  • Conseils juridiques

Julie Guay, Pl.fin

PLANIFICATRICE FINANCIÈRE INDÉPENDANTE
CONSEILLÈRE EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE - REPRÉSENTANTE AUTONOME PARTENAIRE DE NOTRE CABINET
REPRÉSENTANTE EN ÉPARGNE COLLECTIVE*
SPÉCIALISTE EN INVESTISSEMENT RESPONSABLE

Oeuvrant dans le domaine des assurances de personnes et de la planification financière depuis plus de 20 ans, elle a conseillé des centaines de personnes pour les aider à atteindre leurs objectifs.
Julie est une partenaire de choix pour la planification financière, fiscale et successorale intégrée des clients du cabinet.

Pour Julie, les finances intelligentes c’est…

Travailler d’humain à humain. C’est ce qui rend les finances « intelligentes ». Soucieuse d’offrir à ses clients un service professionnel de qualité, elle met un point d’honneur à bien comprendre leurs besoins. Son but : faire une différence significative dans la vie financière de ses clients. Elle mise ainsi sur une collaboration à long terme avec chacun.

Julie a toujours cru en l’indépendance des conseils. C’est la raison pour laquelle en 2001 elle a choisi de travailler à son compte à titre de planificateur financier indépendant.

« Notre rôle à titre de planificateur financier est d’accompagner nos clients à travers la réalisation de leurs projets en élaborant un plan d'action personnalisé qui propose des stratégies afin d’optimiser leur situation financière et patrimoniale. La vie de nos clients n’est pas un long fleuve tranquille. Alors il faut aussi pouvoir revoir et ajuster leur plan en proposant également un plan d’accompagnement. Prévoir le mieux du mieux, mais aussi le pire du pire. »

Maman d’une adolescente et femme accomplie, Julie aime les voyages et est passionnée de Crossfit.

Carolane Côté

ADJOINTE EN SERVICES FINANCIER ET PLANIFICATION FINANCIÈRE

Carolane Côté occupe le poste d’adjointe administrative en services financiers et en planification financière depuis 2024.

En plus de son expérience dans les domaines de l’administration et des services financiers, Carolane a complété un certificat en planification financière. Elle détient également son permis d’exercice en épargne collective, ce qui lui permet de bien comprendre les réalités et les besoins de notre clientèle.

Son expérience à titre de conseillère constitue un précieux atout pour soutenir nos clients et contribuer à la qualité du service qui distingue notre cabinet. Reconnue pour son professionnalisme, sa rigueur et son approche chaleureuse, elle s’implique pleinement dans chacun des dossiers qui lui sont confiés.

Dotée d’une énergie contagieuse et forte de son parcours comme joueuse de soccer de niveau élite, Carolane ne craint pas les défis. Son esprit d’équipe, sa discipline et sa détermination s’intègrent parfaitement aux valeurs de notre organisation.

Pour Carolane, les finances intelligentes, c’est « s’instruire pour mieux investir, mieux comprendre ses finances et prendre plaisir à naviguer à travers les chiffres ».

Capsules

ICI RDI

Chroniques

LE DEVOIR

Articles

de blogue

Inscrivez-vous à mon infolettre
pour recevoir des articles sur
les finances intelligentes.

* Requis
/ ( mm / dd )

Julie Guay, Pl.fin

PLANIFICATRICE FINANCIÈRE INDÉPENDANTE
CONSEILLÈRE EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE - REPRÉSENTANTE AUTONOME PARTENAIRE DE NOTRE CABINET
REPRÉSENTANTE EN ÉPARGNE COLLECTIVE*
SPÉCIALISTE EN INVESTISSEMENT RESPONSABLE

Oeuvrant dans le domaine des assurances de personnes et de la planification financière depuis plus de 20 ans, elle a conseillé des centaines de personnes pour les aider à atteindre leurs objectifs.
Julie est une partenaire de choix pour la planification financière, fiscale et successorale intégrée des clients du cabinet.

Pour Julie, les finances intelligentes c’est…

Travailler d’humain à humain. C’est ce qui rend les finances « intelligentes ». Soucieuse d’offrir à ses clients un service professionnel de qualité, elle met un point d’honneur à bien comprendre leurs besoins. Son but : faire une différence significative dans la vie financière de ses clients. Elle mise ainsi sur une collaboration à long terme avec chacun.

Julie a toujours cru en l’indépendance des conseils. C’est la raison pour laquelle en 2001 elle a choisi de travailler à son compte à titre de planificateur financier indépendant.

« Notre rôle à titre de planificateur financier est d’accompagner nos clients à travers la réalisation de leurs projets en élaborant un plan d'action personnalisé qui propose des stratégies afin d’optimiser leur situation financière et patrimoniale. La vie de nos clients n’est pas un long fleuve tranquille. Alors il faut aussi pouvoir revoir et ajuster leur plan en proposant également un plan d’accompagnement. Prévoir le mieux du mieux, mais aussi le pire du pire. »

Maman d’une adolescente et femme accomplie, Julie aime les voyages et est passionnée de Crossfit.

Carolane Côté

ADJOINTE EN SERVICES FINANCIER ET PLANIFICATION FINANCIÈRE

Carolane Côté occupe le poste d’adjointe administrative en services financiers et en planification financière depuis 2024.

En plus de son expérience dans les domaines de l’administration et des services financiers, Carolane a complété un certificat en planification financière. Elle détient également son permis d’exercice en épargne collective, ce qui lui permet de bien comprendre les réalités et les besoins de notre clientèle.

Son expérience à titre de conseillère constitue un précieux atout pour soutenir nos clients et contribuer à la qualité du service qui distingue notre cabinet. Reconnue pour son professionnalisme, sa rigueur et son approche chaleureuse, elle s’implique pleinement dans chacun des dossiers qui lui sont confiés.

Dotée d’une énergie contagieuse et forte de son parcours comme joueuse de soccer de niveau élite, Carolane ne craint pas les défis. Son esprit d’équipe, sa discipline et sa détermination s’intègrent parfaitement aux valeurs de notre organisation.

Pour Carolane, les finances intelligentes, c’est « s’instruire pour mieux investir, mieux comprendre ses finances et prendre plaisir à naviguer à travers les chiffres ».