À propos
Des finances intelligentes, un service professionnel et authentique, où les relations humaines sont primordiales.
Étant convaincue de l’importance de l’éducation financière, elle collabore avec bonheur et dans un langage le plus accessible possible avec différents médias depuis 2018, où elle démystifie, éduque et conseille les téléspectateurs et lecteurs, notamment à RDI aux côtés de Gérald Filion, et dans Le Devoir à titre de chroniqueuse. Et ce, en plus d’alimenter son propre blogue Planificatrice de finances intelligentes.
Sandy Lachapelle est planificatrice financière affiliée à l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et présidente de Lachapelle finances intelligentes. Elle a fondé son cabinet afin d’offrir des services indépendants aux familles entrepreneuriales du Québec. Représentante en épargne collective* et conseillère en sécurité financière, Sandy détient également le titre de spécialiste de l’investissement responsable.
Pourquoi les entrepreneurs et leur famille?
Dans le cadre de sa maîtrise en science de la gestion option stratégie à HEC Montréal, Sandy a mené une recherche universitaire visant à illustrer la relation des propriétaires de PME du Québec avec leurs stratégies d’affaires, et à mettre en lumière leurs défis quotidiens de gestion. Sa connaissance fine des préoccupations des chefs d’entreprises et son profil multidisciplinaire lui permettent de bien accompagner et conseiller sa clientèle d’affaires. Elle-même entrepreneure, elle parle le même langage qu’eux.
Des plus qui contribuent
Simultanément à sa pratique professionnelle, Sandy a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières (CCVM). Elle est également membre de l’Association de planification financière et fiscale (APFF) et de l’Association pour l’investissement responsable (RIA).
En complément à son expertise en services financiers, elle profite de plus quinze ans d’expérience en gestion et développement économique. Ses précieuses compétences relationnelles et entrepreneuriales s’harmonisent parfaitement avec ses connaissances en planification financière intégrée.
« Pour moi, l’intelligence des finances s’affirme dans la stratégie, se décuple avec la créativité, se déploie dans la collaboration humaine et s’apprivoise dans le plaisir. Je suis aussi une entrepreneure, bien actuelle, avec une touche classique inspirée des grands cabinets dits « family office » : les bonnes manières, la classe, l’intégrité et les relations humaines chaleureuses. »
De façon plus personnelle
SANDY LACHAPELLE, PRÉSIDENTE
M.SC., PL.FIN., RIS.
PLANIFICATRICE FINANCIÈRE INDÉPENDANTE
CONSEILLÈRE EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE
REPRÉSENTANTE EN ÉPARGNE COLLECTIVE*
SPÉCIALISTE EN INVESTISSEMENT RESPONSABLE
Sandy est une passionnée enthousiaste, reconnue pour sa détermination, sa transparence et son professionnalisme, de même que pour sa capacité à créer des relations durables et authentiques. Maman comblée de deux merveilleux garçons, elle consacre ses temps libres au bonheur familial et aux loisirs en plein air. Carburant aux défis d’endurance physique (demi-marathon, crossfit), elle aspire secrètement à devenir une Ninja et à réussir un jour un Bar muscle up! Épicurienne assumée, fan de politique et de musique, et grande idéaliste, elle rêve d’un monde meilleur pour ceux qu’elle aime. Et ils sont très nombreux!
L’équipe
Julie Guay, Pl.fin
PLANIFICATRICE FINANCIÈRE INDÉPENDANTE
CONSEILLÈRE EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE – REPRÉSENTANTE AUTONOME PARTENAIRE DE NOTRE CABINET
REPRÉSENTANTE EN ÉPARGNE COLLECTIVE*
SPÉCIALISTE EN INVESTISSEMENT RESPONSABLE
Oeuvrant dans le domaine des assurances de personnes et de la planification financière depuis plus de 20 ans, elle a conseillé des centaines de personnes pour les aider à atteindre leurs objectifs.
Julie est une partenaire de choix pour la planification financière, fiscale et successorale intégrée des clients du cabinet.
Pour Julie, les finances intelligentes c’est…
Travailler d’humain à humain. C’est ce qui rend les finances « intelligentes ». Soucieuse d’offrir à ses clients un service professionnel de qualité, elle met un point d’honneur à bien comprendre leurs besoins. Son but : faire une différence significative dans la vie financière de ses clients. Elle mise ainsi sur une collaboration à long terme avec chacun.
Julie a toujours cru en l’indépendance des conseils. C’est la raison pour laquelle en 2001 elle a choisi de travailler à son compte à titre de planificateur financier indépendant.
« Notre rôle à titre de planificateur financier est d’accompagner nos clients à travers la réalisation de leurs projets en élaborant un plan d’action personnalisé qui propose des stratégies afin d’optimiser leur situation financière et patrimoniale. La vie de nos clients n’est pas un long fleuve tranquille. Alors il faut aussi pouvoir revoir et ajuster leur plan en proposant également un plan d’accompagnement. Prévoir le mieux du mieux, mais aussi le pire du pire. »
Maman d’une adolescente et femme accomplie, Julie aime les voyages et est passionnée de Crossfit.
Stéphanie Poulin
CONSEILLÈRE EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE – REPRÉSENTANTE AUTONOME PARTENAIRE DE NOTRE CABINET
REPRÉSENTANTE EN ÉPARGNE COLLECTIVE*
SPÉCIALISTE EN INVESTISSEMENT RESPONSABLE
Stéphanie Poulin est notre partenaire attitrée en gestion de patrimoine (placements et assurances). Ayant à cœur la justice sociale et le souci de laisser un avenir prometteur aux générations futures, elle détient également le titre de spécialiste en investissement responsable.
Pour Stéphanie, les finances intelligentes c’est…
Mettre son expertise au service de ses clients pour leur permettre de réaliser leurs rêves, d’atteindre leur plein potentiel financier et ainsi arriver à l’indépendance financière et avoir ce précieux sentiment de liberté.
L’éducation financière est au centre de sa pratique et elle saura vous accompagner à long terme à travers l’évolution de vos besoins.
« Pour moi, l’authenticité, la rigueur et l’écoute sont des qualités essentielles pour exceller dans notre domaine. »
Stéphanie est dotée d’une curiosité intellectuelle insatiable et, en plus d’être passionnée par les finances, elle cumule de nombreuses heures de lecture au sujet de la psychologie. Elle est fascinée par le comportement humain, ses motivations, ses biais cognitifs, l’accomplissement de son plein potentiel, sa résilience, etc.
Son épanouissement personnel passe par un bon équilibre de vie, une saine alimentation et l’activité physique. Elle s’entraîne régulièrement et pratique plusieurs sports en famille (entre autres, le ski alpin et les randonnées en montagne). Elle sait profiter des petits bonheurs de la vie et elle est pleine de gratitude d’être si bien entourée.
France Bertrand
ADJOINTE ADMINISTRATIVE
France est adjointe administrative avec notre équipe depuis 2019. Ses connaissances en placements et assurances ont rapidement facilité les transactions des clients.
Travaillante et engagée auprès de nos clients, c’est grâce à sa rigueur et son implication dans la gestion administrative du cabinet que notre équipe de planification peut se concentrer sur les conseils aux clients et les stratégies financières.
Pour France, les finances intelligentes c’est…
Que ce soit pour la planification de la retraite, investir pour nos enfants ou nos petits-enfants, ou tout simplement faire des économies, il est important d’avoir un bon conseiller financier pour nous guider et obtenir les meilleurs conseils en finances intelligentes. Avec l’arrivée de l’investissement responsable, notamment, les clients pourront profiter des meilleurs scénarios proposés, tout en ayant la liberté de choisir.
« J’ai tellement appris depuis que je travaille dans ce domaine! C’est un monde complexe, vaste et en continuelle évolution. L’expertise d’un conseiller est primordiale pour atteindre nos objectifs. »
Cynthia Gervais
ADJOINTE ADMINISTRATIVE
Cynthia est adjointe administrative au sein de notre équipe depuis 2020. Arrivée en pleines turbulences pandémiques, elle nous a rapidement démontré ses excellentes aptitudes humaines et sa grande capacité d’adaptation.
En plus du service à la clientèle et du support transactionnel aux conseillers, elle s’occupe des communications aux clients et des médias sociaux.
Pour Cynthia, les finances intelligentes c’est…
Une façon de bien s’instruire dans le domaine financier en ayant des ressources fiables pour bien investir son argent et savoir où l’argent en question est investi. Elle développe au fil des années un intérêt grandissant pour le sujet. Loin du cours de comptabilité à l’université quant à sa motivation au niveau des finances, elle se dit plus intéressée que jamais pour le domaine.
« Les finances intelligentes sont une source fiable si l’on veut bien comprendre l’investissement dans le monde d’aujourd’hui et obtenir un portefeuille ayant des bénéfices favorables. »
Dans ses temps libres, Cynthia est une adepte de la course à pied et du tennis.
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